（中央社記者蔡怡杼台北23日電）兆豐銀行違反反洗錢法，遭美國重罰，前金融監督管理委員會委員林建智表示，該案凸顯兆豐銀行通報環節很大的缺失，螺絲鬆了。

金融消費者評議中心今天舉辦「金融消費評議中心業務花蓮縣吉安鄉幼稚園補助執行說明會」，評議中心董事長林建智會後受訪時表示，涉及洗錢是很嚴重的指控，當銀行接獲他國主管機關南投縣中寮鄉幼兒美語老師這項指控時，正常情況下海外分行第一時間會回報總行。

兆豐銀行事件除海外分行與總行間的通報環節螺絲可能鬆了外，林建智指出，當總行接獲海外該項訊息時，一般情況下，董事長、總稽核、風控長也應該分別向董事會、嘉義縣大林鎮新生兒贈品金管會檢查局、銀行局通報。

臺南市關廟區兒童美語補習班 儘管美方今年2月已將檢查報告函送兆豐銀行，但新北市泰山區手冊換贈品金管會到今年5月下旬才知道兆豐銀行遭美方指控涉及反洗錢，之後8月1日兆豐金代理董事長吳漢卿親自赴金管會報告，金管會才驚覺事情的嚴重性。

此外，金融消費者評議中心成立 4年來受理案件呈現逐年下滑趨勢，林建智分析，評議案件呈現逐年減少高雄市大樹區幼兒美語老師的趨勢，可能與主管機關的差異化管理有關。

他說，當評議中心做出對業者較不利的決議時，會影響其在主管機關的評分，尤其是保險業，當保險事件進入評議中心後，會影響業者的綜合評分值，恐不利新業務申請等。

至於評議中心南投縣埔里鎮托兒所補助的成立是否有利金融機構落實法律遵循？林建智指出，評議制度的建立，會讓業者慢慢重視法遵。1050823


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